USDT犯罪热点现象

在当今网络犯罪的范畴里，与 USDT 相关的犯罪态势愈发猖獗。除了常见的“帮信”罪外，“掩饰、隐瞒犯罪所得、所得收益罪”出现的频率也较高。在这些罪名中，跑分以及线下的“OTC”交易这两种模式较为突出，它们给社会带来了极其严重的危害，所以引起了社会各界的高度重视。

近年来，虚拟货币市场获得了发展。在此过程中，USDT 被不法分子大量用于诸如洗钱等犯罪活动。传统的洗钱方式的占比降低了，而借助跑分平台并结合虚拟货币，尤其是 USDT 来实施洗钱的情形愈发严峻，其规模在持续增大，影响也在持续增大。

USDT跑分模式

USDT 跑分有其独特的运行模式。资金方，即从事诈骗、网赌等黑产的人员，会把涉案的黑钱打入开卡人员的卡内。然后，开卡人员会用这些黑钱前往币商处购买并转移 USDT。之后，资金方拿到 USDT 后，会将其兑换成资金。如此一来，黑钱得以洗白，进而形成了一个可循环的闭环。

在一些实际案例中，这个循环一直持续着。开卡人员在每一轮循环里能按一定比例获得非法收益，所以被形象地称为“跑分”。像张时宇、高琦、张威威这些人，他们在跑分过程中分别担当着不同角色，并且参与到了违法活动当中。

跑分相关人员角色

张时宇承担起币商联系人的工作，他的任务包括联系各方以及转发银行账号。随后，他将自己的违法所得提成扣除掉，接着把余下的提成交给了高琦。凭借这些行为，他融入到了跑分链条之中，进而为犯罪活动的进行提供了协助。

高琦的角色十分关键，他承担着币商领队和担保人的职责。一方面，他要给币商散户分配用于跑 U 的资金，同时还要汇总所购买的 USDT 币。另一方面，他会扣除提成后把钱转给他人，并且还会利用他人的银行账户来接收犯罪资金以参与跑 U 。在整个跑分活动的进程中，他起到了连接上下环节的作用。

线下OTC交易定义

OTC 指的是“柜台交易”或者“场外交易”。有很多平台把它称作 C2C 交易或者法币交易。它呈现的是这样一种操作模式：个人与个人在线下进行交易，一手交钱，一手交“币”。通常，用户在一些正规的交易所进行虚拟币的买卖。国家既不支持也不保护这种交易行为，但一般也不会进行打击。

线下 OTC 交易涉及 USDT 时会有很大风险。如果有人带着大量 USDT 去线下兑换人民币，通常很容易被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得及所得收益罪。这是因为这种交易模式容易被不法分子用来开展洗钱活动。

线下OTC交易模式

线下 OTC 交易模式中，购买 U 的人会直接和承兑商取得联系，接着双方约定在线下碰面进行交易。有时候承兑商会要求用现金交易，原因是避免银行卡被冻结。例如在某些案例里，诈骗嫌疑人携带着众多赃款，他们急于通过这种方式购买 USDT 来进行洗钱活动，即便需要支付高价，他们也愿意在场外进行购买。

他们之所以选择这种交易方式，主要是因为所携带的金钱其来源是不正当的。而且大量的线下场外交易存在着违法犯罪的行为，这就给打击洗钱犯罪的工作带来了困难。

线下OTC罪与辩护空间

很多线下非处方药被认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪，不过其中有一部分的认定情况或许存在问题。这为律师的辩护提供了一定的空间，后续会有更多关于此方面的法律探讨以及实践活动展开。同时，这也在提醒我们，在打击犯罪的过程中，一定要确保司法的公正性与准确性。

妥善处理线下 OTC 交易的法律认定事宜，这对于维护法律权威以及保障当事人合法权益极为重要。同时，与之相关的法律实践和研究一直在持续进行。你认为在处理 USDT 相关犯罪时，最难解决的环节是哪一个？